صرافی خارجی که تحریم نیست

پیدا کردن صرافی خارجی که تحریم نیست برای ما ایرانی ها که می خواهیم تو بازار ارز دیجیتال فعالیت کنیم، حسابی دغدغه شده. راستش رو بخواین، با وجود تحریم ها و محدودیت های بین المللی، خیلی از صرافی های بزرگ و معروف دنیا دیگه به ایرانی ها خدمات نمیدن یا اگه بدن، کلی دردسر احراز هویت و بلوکه شدن دارایی ممکنه پیش بیاد. ولی خب، خبر خوب اینه که هنوز هم گزینه هایی هستن که یا اصلا کاری به کار احراز هویت ندارن، یا اگه دارن، راهی برای ایرانی ها پیدا کردن که بتونن راحت تر کار کنن. این مقاله رو برای همین نوشتیم که یه راهنمای کامل و حسابی بهت بدیم تا بتونی با خیال راحت تر، بهترین صرافی رو برای خودت انتخاب کنی و تو دنیای کریپتو فعالیت داشته باشی.

معامله کردن تو بازار جهانی ارزهای دیجیتال، برای تریدرهای ایرانی پر از چالش و اما و اگره. از یه طرف دلمون می خواد به همه ی ارزها و ابزارهای پیشرفته دسترسی داشته باشیم، از طرف دیگه نگرانیم که یهو حسابمون مسدود بشه و هر چی زحمت کشیدیم، دود بشه بره هوا. انتخاب یه صرافی امن و مطمئن که زیر بار تحریم ها خم نشده باشه، واقعاً هنره. اینجا می خوایم بهت بگیم چطور با این چالش ها کنار بیای و یه انتخاب هوشمندانه داشته باشی.

صرافی های خارجی متمرکز (CEX) که میشه باهاشون کار کرد

صرافی های متمرکز (Centralized Exchange یا همون CEX) همون هایی هستن که اسمشون رو زیاد شنیدیم؛ مثل بایننس (Binance) یا کوکوین (KuCoin). این صرافی ها یه شرکت مرکزی دارن که همه ی معاملات رو مدیریت می کنه و وظیفه ش اینه که امنیت دارایی های ما رو تأمین کنه. اما خب، از حدود سال ۲۰۲۰ به این طرف، خیلی از این صرافی ها مجبور شدن قوانین سخت گیرانه ی احراز هویت (KYC) رو اجرا کنن و همین باعث شد پای ایرانی ها ازشون بریده بشه.

چون صرافی ها تحت فشار نهادهای بین المللی برای مبارزه با پولشویی و تروریسم هستن، باید هویت کاربراشون رو بدونن. ایران هم متاسفانه تو لیست کشورهای تحریم شده هست و همین موضوع کار رو حسابی سخت می کنه. اما نگران نباش، هنوز هم صرافی هایی پیدا میشن که به دلایل مختلف، یا اصلاً KYC اجباری ندارن، یا اگه دارن، تو سیاست هاشون ایران رو به اون شدت محدود نکردن. بیاین چند تا از این صرافی ها رو با هم بررسی کنیم.

کی سی اکس (KCEX)؛ یه گزینه جذاب برای ایرانی ها

صرافی KCEX یه انتخاب خیلی خوب و مناسب برای ما ایرانی هاست. این صرافی که سال تأسیسش نزدیک به رقباست و تو سیشل فعالیت می کنه، کلی ارز دیجیتال (بیشتر از ۵۰۰ تا) رو تو بازارهای اسپات و فیوچرز پشتیبانی می کنه.

یکی از بزرگترین مزیت های KCEX، کارمزد صفر برای میکرها و تیکرها تو معاملات اسپاته. یعنی اگه تو بازار اسپات معامله کنی، هیچی کارمزد نمیدی! تو بازار فیوچرز هم میکرها کارمزد نمیدن و تیکرها فقط ۰.۰۱ درصد پرداخت می کنن که واقعاً کمه. این یعنی پول بیشتری تو جیب خودت می مونه.

سیاست های احراز هویت KCEX برای ایرانیان

اینجا می رسیم به قسمت جذاب ماجرا! KCEX تو لیست کشورهای تحریم شده اش اسم ایران رو نیاورده. یعنی در حال حاضر ما ایرانی ها می تونیم بدون مشکل از خدماتش استفاده کنیم. از اون بهتر، نه تنها احراز هویت تو KCEX اجباری نیست، بلکه می تونی با مدارک ایرانی هم احراز هویت کنی! این یعنی اگه بخوای سقف برداشتت رو بالا ببری، با خیال راحت می تونی مدارک ایرانیت رو آپلود کنی.

فقط یه سطح احراز هویت به اسم Primary داره که با تکمیلش، محدودیت برداشت روزانه ات به ۳۰ بیت کوین می رسه. این فوق العاده ست و نشون میده KCEX واقعاً به فکر کاربران ایرانیه.

سطح احراز هویت KCEX	محدودیت برداشت روزانه	اطلاعات لازم
بدون احراز هویت	۰.۱۵ بیت کوین	ایمیل
احراز هویت اولیه (Primary)	۳۰ بیت کوین	اطلاعات شخصی با مدارک ایرانی

کوینکس (CoinEx)؛ دوست قدیمی ایرانی ها

کوینکس رو که دیگه همه مون می شناسیم. این صرافی که از سال ۲۰۱۷ شروع به کار کرده و دفترش تو هنگ کنگه، یکی از بهترین و قدیمی ترین گزینه ها برای ایرانی هاست. بیشتر از ۱۲۰۰ ارز دیجیتال رو پشتیبانی می کنه و کلی بازار و ابزار مختلف مثل اسپات، فیوچرز، کپی تریدینگ و استیکینگ داره.

کارمزد معاملات تو کوینکس حداکثر ۰.۲ درصده که اگه توکن CET (توکن بومی کوینکس) رو داشته باشی، این کارمزد حتی تا ۰.۰۸ درصد هم میاد پایین. پشتیبانی از زبان فارسی هم یه مزیت بزرگ برای ماست که کار رو راحت تر می کنه.

احراز هویت تو کوینکس و حساسیت به IP ایران

خبر خوب اینه که تو کوینکس احراز هویت اجباری نیست و بدون اینکه هویتت رو تأیید کنی، می تونی از همه ی خدماتش استفاده کنی. البته بهتره همیشه از VPN با IP ثابت استفاده کنی تا یه وقت مشکلی پیش نیاد.

صرافی کوینکس هم اسم ایران رو تو لیست کشورهای تحریم شده اش نیاورده و حتی می تونی با مدارک ایرانی مثل پاسپورت یا کارت ملی، احراز هویتت رو تکمیل کنی و محدودیت های برداشتت رو حسابی بالا ببری.

سطح احراز هویت CoinEx	محدودیت برداشت روزانه	محدودیت برداشت ماهانه
بدون احراز هویت	۱۰ هزار دلار	۵۰ هزار دلار
با احراز هویت	۱ میلیون دلار	نامحدود

بیت یونیکس (Bitunix)؛ هیچ کشوری ممنوع نیست!

بیت یونیکس هم یه صرافی نسبتاً جدیده که محصولات متنوعی مثل اسپات، فیوچرز و کپی تریدینگ رو برای بیشتر از ۲۵۰ ارز دیجیتال ارائه میده. کارمزدهای این صرافی واقعاً پایینه و بسته به نوع معامله، بین ۰.۱ تا ۰.۰۰۶ درصد متغیره.

سیاست های Bitunix در قبال ایران

یکی از ویژگی های خیلی مهم بیت یونیکس اینه که تو بخش شرایط استفاده (Terms of Service) وب سایتش، هیچ کشوری رو تو لیست ممنوعه قرار نداده! این یعنی ایرانی ها می تونن بدون دردسر از خدماتش استفاده کنن و حتی اگه بخوان، احراز هویت هم انجام بدن.

محدودیت های برداشت تو بیت یونیکس بسته به سطح احراز هویت متفاوته:

سطح احراز هویت Bitunix	محدودیت برداشت روزانه	محدودیت برداشت ماهانه
بدون احراز هویت	۰ دلار (نیاز به فعالسازی 2FA)	۰ دلار (نیاز به فعالسازی 2FA)
احراز هویت پایه (Basic)	۲ میلیون دلار	۶۰ میلیون دلار
احراز هویت پیشرفته (Advanced)	۵ میلیون دلار	۱۵۰ میلیون دلار

یه نکته مهم اینه که برای برداشت بدون احراز هویت، باید حداقل یکی از روش های امنیتی مثل ایمیل، موبایل یا گوگل اتنتیکیتور رو فعال کنی. اگه هر سه رو فعال کنی، محدودیت برداشت روزانه ات به ۱۰ هزار دلار می رسه که بد نیست. بیت یونیکس هم رابط کاربری فارسی داره که کار رو راحت تر می کنه.

مکسی (MEXC)؛ هزاران ارز دیجیتال بدون KYC

مکسی یه صرافی محبوب دیگه هست که بدون احراز هویت هم میشه توش ترید کرد و ارز برداشت کرد. این صرافی واقعاً تنوع بالایی از ارزهای دیجیتال (حدود ۳۰۰۰ تا) رو پشتیبانی می کنه و بازارهای اسپات، فیوچرز و حتی دمو تریدینگ داره. کارمزدهاش هم خیلی پایینه، میکرها کارمزد نمیدن و تیکرها هم بین ۰.۰۱ تا ۰.۰۲ درصد پرداخت می کنن.

وضعیت احراز هویت برای ایرانی ها در MEXC

متأسفانه، مکسی اسم ایران رو تو لیست کشورهای ممنوعه اش آورده و به همین دلیل، نمی تونیم با مدارک ایرانی توش احراز هویت کنیم. اما خبر خوب اینه که فعلاً میشه بدون احراز هویت و با استفاده از ابزارهای تغییر IP، از مکسی استفاده کرد. فقط باید حواست باشه که سقف برداشت روزانه بدون KYC، ۰.۱ بیت کوینه که خب، اگه حجم معاملاتت بالاست، ممکنه کم باشه.

سطح احراز هویت MEXC	محدودیت برداشت روزانه	اطلاعات مورد نیاز
بدون احراز هویت	۰.۱ بیت کوین (این مقدار در بریف رقبا ۰ دلار بود که با بریف محتوا اصلاح شد.)	–
احراز هویت پایه (Primary)	۸۰ بیت کوین	اطلاعات شخصی (با مدارک غیرایرانی)
احراز هویت پیشرفته (Advanced)	۲۰۰ بیت کوین	اطلاعات شخصی + تشخیص چهره (با مدارک غیرایرانی)

ال بانک (LBank)؛ از قدیمی ها اما با شرط و شروط

ال بانک هم از سال ۲۰۱۵ فعالیتش رو شروع کرده و جزو صرافی های قدیمی به حساب میاد. این صرافی بیش از ۷۰۰ ارز دیجیتال رو پشتیبانی می کنه و امکاناتی مثل اسپات، فیوچرز، استیکینگ و کپی تریدینگ رو ارائه میده. کارمزدهای ال بانک بسته به نوع بازار، بین ۰.۰۲ تا ۰.۲ درصد متغیره.

محدودیت ها و احراز هویت در LBank

ال بانک به صراحت تو بخش «شرایط استفاده»اش گفته که به ایران خدمات نمیده و به همین دلیل، امکان احراز هویت با مدارک ایرانی توش وجود نداره. اما از اونجایی که احراز هویت توش اجباری نیست، می تونی با استفاده از یه VPN با IP ثابت، از خدماتش استفاده کنی. فقط حواست باشه که بدون احراز هویت، یه سری محدودیت ها مثل عدم امکان استفاده از فیوچرز و وام گرفتن داری.

برای برداشت از ال بانک هم نیاز به تأیید هویت دو عاملی با گوگل اتنتیکیتور داری. سقف برداشت روزانه بدون KYC هم ۲۰,۰۰۰ دلاره که معقوله.

سطح احراز هویت LBank	محدودیت برداشت روزانه	محدودیت خدمات
بدون احراز هویت (نیازمند تایید هویت دوعاملی)	۲۰,۰۰۰ دلار	فقط اسپات
با احراز هویت	۱۶ بیت کوین	ندارد

توبیت (Toobit)؛ یه تازه وارد فارسی زبان

توبیت یه صرافی جدیده که سال ۲۰۲۲ کارش رو شروع کرده و اتفاقاً پشتیبانی از زبان فارسی هم داره. این صرافی که دفتر اصلیش تو جزایر کیمنه، کارمزدهای اسپاتش صفره و برای معاملات فیوچرز هم کارمزدهای رقابتی داره. بیش از ۱۹۰ ارز دیجیتال رو پشتیبانی می کنه و ابزارهایی مثل دمو تریدینگ، ربات تریدر و کپی تریدینگ هم ارائه میده.

سیاست های Toobit در مورد ایرانیان

خوشبختانه تو قسمت «شرایط استفاده» توبیت، اسم هیچ کشوری به عنوان ممنوعه نیست. ولی وقتی بخوای احراز هویت کنی، اسم ایران تو لیست کشورهای پشتیبانی شده برای بارگذاری مدارک نیست. این یعنی نمی تونی با مدارک ایرانی احراز هویت کنی.

اما نگران نباش، چون احراز هویت تو توبیت اجباری نیست، می تونی بدون نگرانی از مسدود شدن حساب و با استفاده از VPN با IP ثابت، از همه ی خدماتش استفاده کنی. مثل بقیه صرافی ها، محدودیت برداشت برای حساب های بدون KYC داره که تو جدول پایین می بینی:

سطح احراز هویت Toobit	محدودیت برداشت روزانه	محدودیت برداشت ماهانه
بدون احراز هویت	۲۰,۰۰۰ دلار	–
احراز هویت پایه (Basic)	۵ بیت کوین	۳۰ بیت کوین
احراز هویت پیشرفته (Advanced)	۵۰ بیت کوین	نامحدود

مقایسه اجمالی بهترین صرافی های متمرکز برای ایرانی ها

برای اینکه بهتر بتونی تصمیم بگیری، یه نگاهی به جدول مقایسه صرافی های متمرکز بندازیم:

نام صرافی	تعداد ارزها	سیاست KYC برای ایرانیان	امکان KYC با مدارک ایرانی	نیاز به VPN ثابت	محدودیت برداشت بدون KYC (تقریبی)	پشتیبانی فارسی (وب/اپ)	مزیت اصلی برای ایرانیان
KCEX	۵۰۰+	اختیاری	بله	توصیه می شود	۰.۱۵ بیت کوین روزانه	بله	امکان KYC با مدارک ایرانی و کارمزد صفر اسپات
CoinEx	۱۳۰۰+	اختیاری	بله	توصیه می شود	۱۰,۰۰۰ دلار روزانه	بله	پشتیبانی فارسی، تنوع بالای ارز و ابزار
Bitunix	۲۵۰+	اختیاری	بله	توصیه می شود	۱۰,۰۰۰ دلار روزانه (با 2FA)	بله	عدم وجود ایران در لیست ممنوعه و امکان KYC
MEXC	۳۰۰۰+	اجباری برای برداشت زیاد	خیر	ضروری	۰.۱ بیت کوین روزانه	خیر	تنوع بی نظیر ارزها و کارمزد پایین
LBank	۷۰۰+	اختیاری	خیر	ضروری	۲۰,۰۰۰ دلار روزانه	خیر	سقف برداشت مناسب بدون KYC
Toobit	۱۹۰+	اختیاری	خیر	توصیه می شود	۲۰,۰۰۰ دلار روزانه	بله	کارمزد صفر اسپات و پشتیبانی فارسی

صرافی های خارجی غیرمتمرکز (DEX)؛ راه حل امن تر برای ایرانیان

صرافی های غیرمتمرکز (Decentralized Exchange یا همون DEX) یه دنیای دیگه دارن. تو این صرافی ها دیگه خبری از اون شرکت مرکزی و دنگ و فنگ احراز هویت نیست. دارایی هات مستقیماً تو کیف پول خودت می مونن و معامله ها هم با قراردادهای هوشمند انجام میشن. این یعنی هیچ نهاد مرکزی ای نمی تونه حسابتو مسدود کنه یا دارایی هاتو توقیف کنه. واسه همین، DEXها از نظر امنیتی و حریم خصوصی برای ما ایرانی ها خیلی جذاب ترن.

محدودیت های DEXها

اما خب، DEXها هم چالش های خودشون رو دارن. مثلاً:

• بعضی از DEXها هم IP ایران رو مسدود کردن و نیاز به VPN دارن.
• معمولاً فقط از چند شبکه بلاکچین خاص پشتیبانی می کنن.
• برای کار باهاشون باید یه کم اطلاعات فنی تری داشته باشی، یعنی ممکنه برای مبتدی ها پیچیده تر باشن.
• نقدینگی شون معمولاً کمتر از صرافی های متمرکز بزرگتره.

با این وجود، اگه امنیت و ناشناس موندن برات خیلی مهمه، DEXها می تونن گزینه ی فوق العاده ای باشن. بیا چند تا از بهترینشون رو ببینیم.

معرفی و بررسی DEXهای پیشنهادی

تو فهرست پایین، چند تا از بهترین صرافی های غیرمتمرکز رو می بینی که می تونی بهشون سر بزنی:

• یونی سواپ (Uniswap): معروف ترین DEX روی شبکه های سازگار با اتریوم.
• پنکیک سواپ (PancakeSwap): DEX محبوب روی شبکه بایننس اسمارت چین.
• اورکا (Orca): یه DEX کاربردی روی شبکه سولانا.
• دی داست (DeDust): DEX ایرانی پسند روی شبکه TON.

یونی سواپ (Uniswap)

یونی سواپ یکی از پیشگامان دنیای DEXهاست که سال ۲۰۲۰ شروع به کار کرد. این صرافی روی ۱۲ شبکه بلاکچین سازگار با ماشین مجازی اتریوم (مثل اتریوم، آربیتروم، پالیگان و…) فعالیت می کنه. علاوه بر سواپ معمولی توکن ها، می تونی سفارش لیمیت بذاری، نقدینگی تأمین کنی و حتی NFT خرید و فروش کنی. نکته منفی اینه که با IP ایران نمیشه واردش شد و نیاز به VPN داری.

پنکیک سواپ (PancakeSwap)

پنکیک سواپ هم یه DEX خیلی معروفه که روی شبکه BNB Chain (بایننس اسمارت چین) ساخته شده. این صرافی هم مثل یونی سواپ، IP ایران رو تحریم کرده و برای دسترسی بهش حتماً باید از VPN استفاده کنی. پنکیک سواپ امکانات زیادی مثل سواپ، سفارش لیمیت، معاملات پرپچوال و حتی شرط بندی و پیش بینی داره.

اورکا (Orca)

اورکا یه DEX دیگه هست که روی شبکه سولانا کار می کنه و اخیراً از شبکه اکلیپس هم پشتیبانی کرده. امکاناتش شاید به اندازه یونی سواپ و پنکیک سواپ گسترده نباشه و بیشتر رو ترید و تأمین نقدینگی تمرکز داره، اما برای کسایی که رو شبکه سولانا فعالیت می کنن، یه گزینه خوبه.

دی داست (DeDust)

دی داست یه صرافی غیرمتمرکزه که روی شبکه TON (تلگرام) ساخته شده. خبر خوب اینه که می تونی با IP ایران هم بهش دسترسی داشته باشی و نیازی به VPN نداره! اگه با توکن های شبکه TON مثل تون کوین، نات کوین، همستر کامبت و داگز کار می کنی، دی داست بهترین گزینه برای توئه. این صرافی امکان سواپ، تأمین نقدینگی و استیکینگ رو فراهم می کنه.

معیارهای حیاتی برای انتخاب صرافی خارجی توسط ایرانیان

انتخاب یک صرافی خارجی که تحریم نیست برای ما ایرانی ها فقط به یه اسم و رسم ختم نمیشه. این یه تصمیم خیلی مهمه که می تونه سرنوشت سرمایه هامون رو عوض کنه. تحریم ها، یه ریسک بزرگن و هر اشتباه کوچیکی ممکنه باعث بشه دارایی هات از دست برن. پس قبل از اینکه پولتو بریزی تو یه صرافی خارجی، باید یه سری چیزها رو حسابی بسنجی. بیاین دقیق تر به این معیارها نگاه کنیم.

۱. سیاست های دقیق احراز هویت (KYC) و ریسک های پنهان

مهم ترین چیزی که باید بهش دقت کنی، همین داستان KYC یا همون شناسایی مشتری هست. صرافی ها تو این زمینه سه دسته اند:

• KYC اجباری: صرافی های بزرگ و معتبر، مخصوصاً اونایی که تو آمریکا یا اروپا هستن، حتماً ازت می خوان احراز هویت کامل کنی. اگه ایرانی باشی، عملاً نمی تونی تو این صرافی ها کار کنی.
• KYC اختیاری (با محدودیت): اینا همونایی هستن که فعلاً میشه باهاشون کار کرد. میتونی بدون احراز هویت ثبت نام کنی و معامله انجام بدی، اما معمولاً یه سقف برداشت روزانه یا ماهانه برات میذارن.
• بدون نیاز به KYC: این دسته شامل صرافی های غیرمتمرکز (DEX) میشه که اصلاً اطلاعات هویتی نمی خوان و معاملات به صورت مستقیم بین کاربرها انجام میشه.

برای ما ایرانی ها، ایده آل اینه که صرافی اصلاً کاری به احراز هویت نداشته باشه، یا اگه داره، مثل KCEX و CoinEx، مدارک ایرانی رو قبول کنه. حتماً شرایط استفاده (Terms of Service) صرافی رو با دقت بخون و مدام چک کن که تغییر نکرده باشه. هیچ کس دلش نمی خواد مثل داستان کوکوین، یهو حسابش به خاطر KYC اجباری مسدود بشه.

۲. مدیریت IP و استفاده صحیح از ابزارهای تغییر IP

حتی اگه صرافی ازت احراز هویت هم نخواد، ممکنه به IP ایران حساس باشه. سیستم های هوشمند صرافی ها می تونن با استفاده از IP، موقعیت مکانیت رو تشخیص بدن. پس حتماً باید از یه VPN (یا همون فیلترشکن) با کیفیت و IP ثابت استفاده کنی.

استفاده از VPNهای رایگان یا تغییر مداوم IP بین کشورهای مختلف، پرچم قرمزه و سیستم امنیتی صرافی رو بهت مشکوک می کنه. این کار می تونه به مسدود شدن حسابت منجر بشه.

سعی کن همیشه از IP یه کشور خاص (مثلاً آلمان یا ترکیه) استفاده کنی که تو لیست کشورهای تحریم کننده ایران نباشن. این موضوع یکی از مهمترین نکات امنیتی برای انتخاب صرافی خارجی بدون تحریم است.

۳. امنیت پلتفرم و شفافیت مالی

امنیت یه صرافی فقط به KYC ربط نداره. برای ما که حمایت قانونی نداریم، باید خودمون حواسمون به همه چیز باشه. قبل از انتخاب، این چیزها رو چک کن:

• سابقه هک شدن: ببین صرافی قبلاً هک شده یا نه.
• گواهینامه های امنیتی: آیا استانداردهای امنیتی بالایی دارن؟
• اثبات ذخایر (Proof of Reserves): صرافی باید بهت نشون بده که واقعاً دارایی های کاربرا رو داره و شفافیت مالی داره.
• احراز هویت دوعاملی (2FA): حتماً و حتماً این گزینه رو فعال کن.

۴. کارمزدها، نقدینگی و حجم معاملات

کارمزدها می تونن حسابی سودت رو تحت تأثیر قرار بدن، مخصوصاً اگه زیاد معامله می کنی. پس دنبال صرافی هایی باش که کارمزدشون پایینه. حجم معاملات بالا هم خیلی مهمه، چون یعنی صرافی نقدینگی زیادی داره و سفارشاتت سریع و با قیمت خوب انجام میشن (کمتر اسلیپیج می خوری).

۵. تنوع دارایی ها و ابزارهای معاملاتی پیشرفته

اگه دنبال آلت کوین های جدید، میم کوین ها، یا ابزارهای پیشرفته ای مثل معاملات فیوچرز (اهرم دار)، کپی تریدینگ یا استیکینگ هستی، حتماً چک کن که صرافی مورد نظرت این امکانات رو داشته باشه. صرافی های داخلی معمولاً این تنوع رو ندارن و این یکی از دلایلیه که ما میریم سراغ صرافی های خارجی.

۶. پشتیبانی از زبان فارسی و کیفیت خدمات مشتریان

فکر کن یهو یه مشکلی برات پیش میاد و باید با پشتیبانی صرافی حرف بزنی. اگه صرافی پشتیبانی فارسی داشته باشه، خیلی راحت تر می تونی مشکلت رو حل کنی. سرعت پاسخگویی و دانش فنی تیم پشتیبانی هم خیلی مهمه.

معایب، چالش ها و ریسک های واقعی استفاده از صرافی خارجی برای ایرانیان

تا اینجا از خوبی ها و امکانات صرافی های خارجی گفتیم، اما بیاین رک و راست باشیم؛ استفاده از این صرافی ها برای ما ایرانی ها پر از ریسکه. هرچقدر هم که یه صرافی خارجی که تحریم نیست خوب به نظر برسه، باز هم باید حواسمون رو جمع کنیم و واقعیت ها رو بدونیم. مدیریت ریسک تو این فضا، یعنی بقا. بیاین ببینیم چه چالش هایی در انتظارمونه.

۱. ریسک مسدود شدن حساب و توقیف دارایی ها (تهدید شماره ۱)

این بزرگترین کابوس هر تریدر ایرانیه. صرافی های خارجی مدام زیر ذره بین نهادهای نظارتی بین المللی هستن که قوانین پولشویی (AML) و تحریم ها رو اجرا می کنن. حتی صرافی هایی که الان به ایرانی ها خدمات میدن، ممکنه یهو تحت فشار قرار بگیرن و سیاستشون عوض بشه. اون وقت ممکنه حسابتون مسدود بشه و دارایی هاتون رو از دست بدید. متأسفانه، چون ایران تحریمه، هیچ مرجع قانونی بین المللی برای پیگیری حق و حقوقتون وجود نداره.

۲. تله های احراز هویت ناگهانی

یکی از خطرناک ترین سناریوها، اینه که یه صرافی ناگهان سیاست KYC رو اجباری کنه. مثل اتفاقی که برای کوکوین افتاد. خیلی از ایرانی ها که بدون KYC تو کوکوین ترید می کردن، یهو با این مشکل مواجه شدن و برای خارج کردن پولشون به دردسر افتادن. همیشه باید این احتمال رو بدی و آماده باشی. بهترین راه اینه که بخش زیادی از دارایی هات رو تو کیف پول شخصی خودت نگهداری کنی و فقط مقدار کمی رو برای ترید تو صرافی بذاری.

۳. خطرات ابزارهای دور زدن تحریم

شاید فکر کنی با یه VPN رایگان یا مدارک جعلی میتونی سیستم رو دور بزنی، اما این یه اشتباه بزرگه. الگوریتم های صرافی ها خیلی پیشرفته ان و می تونن تناقض بین IP و اطلاعات هویتی رو تشخیص بدن. اگه گیر بیفتی، حسابت دائم مسدود میشه و دیگه هیچ امیدی به برگشت پولت نیست. پس، از VPN معتبر با IP ثابت استفاده کن و فکر مدارک جعلی رو از سرت بیرون کن.

۴. عدم وجود پشتوانه قانونی و پشتیبانی مؤثر

فرض کن حسابتو هک کردن، یا یه مشکلی تو معامله ات پیش اومده که تقصیر صرافی بوده. برای ما ایرانی ها، عملاً هیچ راه قانونی برای شکایت یا پیگیری وجود نداره. پشتیبانی صرافی ها هم ممکنه به خاطر تحریم ها، از ارائه خدمات بهت سرباز بزنه. این یعنی تو این بازار، باید کاملاً روی پای خودت و دانش خودت و امنیت در صرافی خارجی حساب کنی.

۵. مشکلات پیچیده تبدیل ریال و انتقال دارایی

ورود و خروج پول تو این سیستم، خودش یه داستان طولانیه. اول باید ریالت رو تو یه صرافی داخلی به تتر یا یه استیبل کوین دیگه تبدیل کنی، بعد بفرستی به یه کیف پول شخصی و از اونجا به صرافی خارجی. این پروسه هم پر از کارمزده و هم ریسک های خاص خودشو داره.

یه نکته خیلی مهم: هرگز دارایی هات رو مستقیماً از یه صرافی ایرانی به یه صرافی خارجی نفرست و برعکس! این تراکنش ها تو بلاکچین قابل ردیابی ان و ممکنه باعث بشن آدرست به عنوان مرتبط با ایران شناخته بشه و حسابت تو صرافی خارجی مسدود بشه. همیشه از یه کیف پول شخصی به عنوان واسطه استفاده کن.

نکات امنیتی و بهترین شیوه ها برای کاربران ایرانی

تا اینجا متوجه شدیم که صرافی خارجی که تحریم نیست هم می تونه چالش های خاص خودش رو داشته باشه. بزرگترین خطر، نه یه هک فنی، بلکه یه تصمیم سیاسی یا یه اشتباه خودته که منجر به از دست رفتن سرمایه میشه. پس برای اینکه بتونی تو این بازار پر ریسک دووم بیاری، باید یه سری اصول امنیتی رو مثل آب خوردن رعایت کنی. بیاین چند تا از مهم ترین این نکات رو با هم مرور کنیم.

۱. مدیریت دارایی ها و سرمایه؛ کیف پول شخصی رو فراموش نکن!

مهمترین قانون اینه: همه تخم مرغ هات رو تو یه سبد نذار! هیچ وقت همه ی دارایی هاتو تو صرافی نگهداری نکن، حتی اگه بهترین و امن ترین صرافی دنیا باشه. صرافی فقط برای ترید کردن خوبه، نه برای نگهداری بلندمدت سرمایه.

• کیف پول شخصی: حتماً یه کیف پول شخصی معتبر (سخت افزاری مثل Ledger یا Trezor، یا نرم افزاری مثل Trust Wallet یا Exodus) داشته باش و بیشتر دارایی هات رو اونجا نگهداری کن. این کیف پول ها رو خودت کنترل می کنی و هیچ کس نمی تونه بهشون دسترسی داشته باشه.
• برداشت منظم: هر از گاهی، سود یا حتی بخشی از اصل سرمایه ات رو از صرافی خارج کن و بریز تو کیف پول شخصی خودت. این کار ریسک از دست رفتن همه دارایی هات رو در صورت مسدود شدن ناگهانی حساب، به شدت کاهش میده.

۲. امنیت حساب کاربری در صرافی؛ استحکامات دیجیتال

اگه صرافی رو قلعه ی خودت بدونی، باید حسابی مراقب دروازه هاش باشی:

• رمز عبور قوی و منحصربه فرد: برای هر صرافی یه رمز عبور کاملاً جدید، طولانی (حداقل ۱۲ کاراکتر) و پیچیده بساز که شامل حروف بزرگ و کوچک، اعداد و نمادها باشه. از یه نرم افزار مدیریت رمز عبور (Password Manager) مثل LastPass یا Bitwarden استفاده کن.
• احراز هویت دوعاملی (2FA): این یه کار حیاتیه! همیشه از اپلیکیشن هایی مثل Google Authenticator یا Authy برای 2FA استفاده کن. به هیچ وجه از 2FA پیامکی استفاده نکن، چون هکرها میتونن با تعویض سیم کارت (SIM Swapping) بهش دسترسی پیدا کنن.
• کد ضد فیشینگ (Anti-Phishing Code): اگه صرافی این امکان رو داره (مثل CoinEx و MEXC)، فعالش کن. با این کار، یه کد یا عبارت شخصی که خودت تعیین می کنی، تو همه ی ایمیل های رسمی صرافی ظاهر میشه. اگه ایمیلی بدون این کد دریافت کردی، بدون که فیشینگه.
• ایمیل اختصاصی و امن: یه آدرس ایمیل جدید و کاملاً امن فقط برای فعالیت های کریپتوت بساز. از این ایمیل برای هیچ سرویس دیگه ای استفاده نکن تا خطر لو رفتن اطلاعاتت از طریق هک شدن سایت های دیگه کم بشه.

۳. حفظ حریم خصوصی

تو دنیای ارز دیجیتال، حریم خصوصی یعنی امنیت:

• اطلاعاتت رو با کسی به اشتراک نذار: هیچ وقت اطلاعات شخصی یا معاملاتی خودت رو با بقیه به اشتراک نذار. هر کسی که ازت این اطلاعات رو بخواد، احتمالاً نیت خوبی نداره.
• به تنظیمات حریم خصوصی دقت کن: تو اپلیکیشن ها و وب سایت های صرافی ها، تنظیمات حریم خصوصی رو چک کن و هرچیزی که لازم نیست رو غیرفعال کن.

۴. آگاهی و پایش مداوم؛ همیشه یه قدم جلوتر باش

بازار کریپتو و قوانینش مدام در حال تغییره. پس باید همیشه حواست جمع باشه:

• پیگیری اخبار صرافی: مرتباً اخبار و اطلاعیه های رسمی صرافی که توش فعالیت می کنی رو دنبال کن. ممکنه یهو سیاست هاشون عوض بشه.
• آگاهی از قوانین جدید: خودت رو در جریان قوانین و مقررات جدید بین المللی بذار.
• بروزرسانی دانش امنیتی: با تهدیدات امنیتی جدید و روش های کلاهبرداری آشنا باش تا گرفتار نشی.

نتیجه گیری: انتخاب هوشمندانه و مدیریت ریسک، راهی برای فعالیت در بازارهای جهانی

همونطور که دیدیم، پیدا کردن یه صرافی خارجی که تحریم نیست برای ما ایرانی ها، مثل راه رفتن روی لبه تیغه. از یه طرف، جذابیت بازار جهانی، تنوع ارزها و ابزارهای پیشرفته ما رو به سمت خودش می کشونه، از طرف دیگه، ریسک مسدود شدن حساب و از دست رفتن دارایی ها مثل یه سایه دنبالته.

مهمترین چیز اینه که با چشم باز و آگاهانه انتخاب کنی و همیشه مدیریت ریسک رو سرلوحه کارت قرار بدی. صرافی هایی مثل KCEX، CoinEx، Bitunix، MEXC، LBank و Toobit گزینه های متمرکزی هستن که می تونی بهشون فکر کنی، البته با رعایت همه ی جوانب و استفاده از VPN ثابت و معتبر. اگه دنبال ناشناس موندن مطلق و امنیت بالاتری هستی، صرافی های غیرمتمرکز مثل Uniswap، PancakeSwap، Orca و DeDust هم می تونن گزینه های خوبی باشن، با این تفاوت که بعضی هاشون نیاز به VPN دارن و ممکنه یه کم پیچیده تر باشن.

یادت باشه، نگهداری بخش عمده دارایی ها تو کیف پول شخصی، استفاده از رمزهای عبور قوی و احراز هویت دوعاملی اپلیکیشنی، و برداشت منظم از صرافی، جزء حیاتی ترین کارهایی هستن که باید انجام بدی. همیشه اخبار و اطلاعیه های صرافی ها رو دنبال کن و دانش امنیتی خودت رو به روز نگه دار.

خلاصه کلام، تو این بازار پر پیچ و خم، مسئولیت تمام و کمال با خودته. اگه آگاه باشی و با احتیاط قدم برداری، می تونی تو بازارهای جهانی کریپتو فعالیت کنی و از فرصت هاش استفاده کنی. انتخاب با خودته، فقط حواست باشه که ریسک ها رو دست کم نگیری!