ارزش هر پیپ در جفت ارزهای مختلف

درک ارزش هر پیپ در معاملات فارکس مثل داشتن یک نقشه راه برای مدیریت پولتونه. اگه ندونی هر حرکت کوچیک قیمت چقدر برات آب می خوره یا چقدر سود به حسابت واریز می کنه، چطوری می تونی درست معامله کنی؟ پیپ (Pip) واحد اندازه گیری استاندارد حرکت قیمت در بازارهای مالیه که برای اکثر جفت ارزها، چهارمین رقم بعد از اعشاره (مثلاً 0.0001). این مقدار کوچیک، توی محاسبه دقیق سود و زیان و حتی تعیین حجم معاملات خیلی کلیدیه، چون هر پیپ، ارزش پولی مشخصی داره که به اون «ارزش پیپ» یا «پیپ ولیو» می گیم. بدون دونستن این ارزش، مدیریت ریسک و سرمایه توی فارکس عملاً مثل رانندگی توی مه غلیظه.

خب، بیاین با هم یه سفر آموزشی بریم تا همه چیز رو درباره پیپ و ارزشش، از سیر تا پیاز یاد بگیریم. قراره ببینیم پیپ چیه، پیپت کیه، چطور باید ارزششون رو حساب کرد و اصلاً این ها چه دردی از ما دوا می کنن. با مثال های عملی و جدول های حسابی، مطمئن می شیم که دیگه هیچ ابهامی براتون باقی نمونه. آماده اید؟ پس بزن بریم!

اصلا پیپ چیست؟ واحد اندازه گیری حرکت قیمت

برای شروع، بریم سراغ پایه و اساس ماجرا: پیپ (Pip). پیپ مخفف عبارت Percentage in Point یا Price Interest Point هست. به زبان ساده، پیپ کوچیک ترین واحد استاندارد برای اندازه گیری تغییرات قیمت توی جفت ارزهای فارکس محسوب میشه. فرض کن قیمت یورو به دلار (EUR/USD) از ۱.۱۰۰۰ به ۱.۱۰۰۱ تغییر می کنه. این تغییر ۰.۰۰۰۱ دلاری، دقیقاً معادل یک پیپ هست. یعنی قیمت یک پیپ حرکت کرده.

اغلب جفت ارزها رو توی فارکس با چهار رقم اعشار نشون می دن. توی این مدل جفت ارزها، رقم چهارم بعد از اعشار میشه پیپ. مثلاً توی EUR/USD که قیمت ۱.۰۵۴۰ هست، عدد ۰ توی جایگاه چهارم اعشاره و اگه به ۱.۰۵۴۱ برسه، یک پیپ رشد کرده. ولی یه استثنای بزرگ داریم و اون هم ین ژاپنه (JPY)! جفت ارزهایی که ین توشون هست، مثل دلار به ین (USD/JPY) رو معمولاً با دو رقم اعشار نشون می دن. توی این جفت ارزها، رقم دوم بعد از اعشار میشه پیپ. مثلاً اگه USD/JPY از ۱۰۹.۳۰ به ۱۰۹.۳۱ تغییر کنه، باز هم این تغییر یک پیپ هست.

پس، پیپ همون واحد اندازه گیریه که به ما نشون می ده قیمت چقدر جابه جا شده. دونستنش توی معاملات فارکس حسابی کاربردیه چون همه چیز باهاش سنجیده میشه.

پیپت یا پوینت: جزئیات دقیق تر تغییرات قیمت

شاید براتون پیش اومده باشه که بعضی بروکرها قیمت ها رو با پنج رقم اعشار (و برای ین با سه رقم) نشون می دن. خب، رقم پنجم اعشار (یا سوم برای ین) رو بهش می گن پیپت (Pipette) یا پوینت (Point). پس اگه اصطلاح پوینت رو هم شنیدید، بدونید منظور همون پیپته. این پیپت ها، جزئیات دقیق تر تغییرات قیمت رو به ما نشون می دن و هر ۱۰ پیپت، برابر با یک پیپ هست.

بیاید یه مثال بزنیم: فرض کنید قیمت پوند به دلار (GBP/USD) از ۱.۳۰۵۴۲ به ۱.۳۰۵۴۳ تغییر می کنه. این تغییر ۰.۰۰۰۰۱ دلاری، درواقع یک پیپت یا پوینت هست. اگه بخوایم به پیپ بگیم، میشه یک دهم پیپ. بروکرهای مدرن امروزی معمولاً از سیستم ۵ رقمی استفاده می کنن که دقت رو توی معاملات بالا می بره. مثلاً اگه یک بروکر ۵ رقمی، قیمت یورو به دلار رو ۱.۳۰۵۴۳ نشون بده، اون عدد آخر (۳) پیپت یا پوینت محسوب میشه.

این تفاوت پیپ و پیپت از اون جایی مهمه که بعضی وقت ها اسپرد یا تفاوت قیمت خرید و فروش رو بروکرهای مختلف به صورت پیپت نشون می دن و شما باید بتونید اون رو به پیپ تبدیل کنید تا حجم سود و زیانتون رو بهتر متوجه بشید. البته نگران نباشید، چون بیشتر وقت ها توی محاسبات کلی، همون پیپ برای ما مهم تره.

چرا «ارزش هر پیپ» ستون فقرات مدیریت ریسک شماست؟

تا اینجا با خود پیپ و پیپت آشنا شدیم، اما حالا می رسیم به مهم ترین بخش ماجرا: ارزش هر پیپ (Pip Value) یا پیپ ولیو. پیپ ولیو یعنی ارزش پولی یک حرکت تک پیپی. به عبارت ساده تر، اگه قیمت یک جفت ارز یک پیپ جابه جا بشه، چقدر به حساب شما سود یا ضرر اضافه میشه یا ازش کم میشه؟ این مقدار بر اساس واحد پول حساب معاملاتی شما (مثلاً دلار، یورو یا ین) محاسبه میشه.

شاید از خودتون بپرسید که چرا دونستن ارزش پیپ این قدر مهمه؟ جوابش خیلی ساده است: مدیریت ریسک و تعیین حجم معامله. فرض کنید شما می خواید توی یه معامله، حداکثر ۲۰۰ دلار ریسک کنید. اگه ندونید هر پیپ حرکت قیمت چقدر به حساب شما اضافه یا کم می کنه، چطور می تونید حد ضرر (Stop Loss) یا حد سود (Take Profit)تون رو تنظیم کنید؟ چطور می تونید حجم معامله (Lot Size) مناسب رو انتخاب کنید که با میزان ریسک پذیری شما همخونی داشته باشه؟

اگه ارزش هر پیپ رو ندونید، ممکنه توی یه معامله ناخواسته بیش از حد ریسک کنید یا حجم کمی وارد معامله کنید و سود کمی هم نصیبتون بشه. اینجاست که پیپ ولیو به کمک شما میاد. با محاسبه دقیق ارزش هر پیپ، می تونید:

• میزان ریسک پولی هر معامله رو به وضوح مشخص کنید.
• حجم معامله تون رو جوری انتخاب کنید که ضرر احتمالی، بیشتر از اون حدی که تعیین کردید نباشه.
• نقاط ورود و خروج رو بر اساس تحلیل و میزان سود/زیان دلخواهتون تنظیم کنید.

پس پیپ ولیو یه جورایی ستون فقرات مدیریت سرمایه و ریسکه و هر تریدری باید حسابی بهش مسلط باشه.

فرمول جامع محاسبه ارزش هر پیپ: راهنمای گام به گام

خب، حالا که اهمیت پیپ ولیو رو فهمیدیم، بریم سراغ بخش هیجان انگیز ماجرا: چطور این ارزش رو حساب کنیم؟ یه فرمول کلی و تقریباً همه کاره برای محاسبه ارزش هر پیپ وجود داره که می تونه راهنمای خوبی برامون باشه:

ارزش پیپ = (اندازه یک پیپ / نرخ تبدیل جفت ارز) × حجم معامله (واحد) × نرخ تبدیل ارز پایه حساب به ارز مقابل

شاید این فرمول در نگاه اول کمی پیچیده به نظر بیاد، ولی نگران نباشید! بیاید تک تک اجزاش رو با هم بررسی کنیم تا کاملاً روشن بشه:

1. اندازه یک پیپ (Pip Size): این مقدار نشون دهنده ارزش عددی یک پیپ توی اون جفت ارزه.
   • برای بیشتر جفت ارزها (۴ رقم اعشار): ۰.۰۰۰۱
   • برای جفت ارزهای ین (۲ رقم اعشار): ۰.۰۱
   • برای طلا (XAU/USD) و نقره (XAG/USD) که معمولاً ۲ رقم اعشار دارن: ۰.۰۱
   • برای شاخص ها و کالاها، بستگی به قرارداد و روش محاسبه بروکر داره که جلوتر مفصل توضیح می دیم.
2. حجم معامله (Lot Size): این همون حجمیه که شما باهاش وارد معامله میشید.
   • لات استاندارد (Standard Lot): ۱۰۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه (مثلاً ۱۰۰,۰۰۰ یورو در EUR/USD)
   • مینی لات (Mini Lot): ۱۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه
   • میکرو لات (Micro Lot): ۱,۰۰۰ واحد از ارز پایه
   • نانو لات (Nano Lot): ۱۰۰ واحد از ارز پایه
3. نرخ تبدیل جفت ارز (Exchange Rate): این نرخ، همون قیمت فعلی جفت ارزیه که دارید معامله می کنید (مثلاً قیمت فعلی EUR/USD).
4. نرخ تبدیل ارز پایه حساب به ارز مقابل (Account Currency Exchange Rate): این قسمت خیلی خیلی مهمه! این بخش برای اینه که ارزش نهایی پیپ رو به واحد پول حساب معاملاتی شما (مثلاً دلار آمریکا) تبدیل کنه.
   • اگه ارز دوم جفت ارز (Quote Currency) همون ارز حساب شما باشه: دیگه نیازی به تبدیل نیست و این بخش رو ۱ در نظر می گیریم. (مثلاً اگه حساب دلاری دارید و EUR/USD معامله می کنید، ارزش پیپ مستقیم به دلار درمیاد.)
   • اگه ارز دوم جفت ارز با ارز حساب شما فرق داشته باشه: باید نرخ تبدیل ارز دوم به ارز حساب تون رو لحاظ کنید. (مثلاً اگه حساب دلاری دارید و EUR/JPY معامله می کنید، ارزش پیپ اول به ین درمیاد، بعد باید اون رو به دلار تبدیل کنید.)

با این توضیحات، دیگه این فرمول پیچیده نیست، مگه نه؟ حالا بریم سراغ مثال های عملی تا ببینیم چطور ازش استفاده کنیم.

چطور ارزش پیپ رو در سناریوهای مختلف حساب کنیم؟ مثال های کاربردی

حالا وقتشه که آستین هامون رو بالا بزنیم و با چند تا مثال واقعی، نحوه محاسبه ارزش پیپ رو برای جفت ارزهای مختلف، حسابی یاد بگیریم. فرض می کنیم حساب معاملاتی ما دلاری (USD) هست.

جفت ارزهایی که دلار آمریکا در سمت دوم (Quote Currency) قرار داره (مثل EUR/USD، GBP/USD، AUD/USD)

این دسته از جفت ارزها، شیرین ترین و راحت ترین حالت برای محاسبه ارزش پیپ هستن، به خصوص اگه حساب معاملاتی شما هم دلاری باشه. چرا؟ چون ارز دوم (Quote Currency) خودش دلاره، پس دیگه نیازی به تبدیل نهایی نداریم.

• ارزش هر پیپ در یک لات استاندارد (۱۰۰,۰۰۰ واحد) برای این جفت ارزها: ۱۰ دلار
• ارزش هر پیپ در یک مینی لات (۱۰,۰۰۰ واحد): ۱ دلار
• ارزش هر پیپ در یک میکرو لات (۱,۰۰۰ واحد): ۰.۱ دلار

مثال عملی: EUR/USD

فرض کنید شما یک لات استاندارد EUR/USD رو توی قیمت ۱.۰۸۵۰ خریداری می کنید و قیمت به ۱.۰۸۶۰ می رسه و شما پوزیشن رو می بندید. یعنی ۱۰ پیپ سود کردید.

با فرمول کلی:

اندازه یک پیپ = ۰.۰۰۰۱

حجم معامله = ۱۰۰,۰۰۰ واحد

نرخ تبدیل جفت ارز = ۱.۰۸۵۰ (یا ۱.۰۸۶۰ فرقی نداره، چون تاثیرش در رقم های اعشار بالاتره و تقریباً ثابت در نظر گرفته میشه)

نرخ تبدیل ارز حساب به ارز مقابل = ۱ (چون ارز مقابل همون دلار حساب ماست)

ارزش پیپ = (۰.۰۰۰۱ / ۱.۰۸۵۰) × ۱۰۰,۰۰۰ × ۱ ≈ ۹.۲۱ دلار

اوه! اینجا یه نکته ظریف هست. برای جفت ارزهایی که دلار در سمت دوم هست، اون نرخ تبدیل جفت ارز در مخرج کسر تقریبا ثابت میشه و برای لات استاندارد، ارزش هر پیپ تقریباً ۱۰ دلار میشه. مثلاً اگه EUR/USD ده پیپ بره بالا، شما تقریباً ۱۰۰ دلار سود می کنید (۱۰ پیپ × ۱۰ دلار/پیپ).

حالا اگه ۱۰ پیپ ضرر کنید؟ خب، ۱۰۰ دلار هم ضرر می کنید. به همین سادگی! این ثابت بودن ارزش پیپ، کار مدیریت ریسک رو حسابی راحت می کنه.

جفت ارزهایی که دلار آمریکا در سمت اول (Base Currency) قرار داره (مثل USD/JPY، USD/CHF، USD/CAD)

اینجا قضیه یه کوچولو فرق می کنه. چون دلار (ارز حساب ما) توی سمت اول جفت ارزه، باید یه قدم دیگه هم برداریم تا به ارزش دلاری برسیم.

مثال عملی: USD/JPY

فرض کنید شما یک لات استاندارد (۱۰۰,۰۰۰ دلار) از جفت ارز USD/JPY رو معامله می کنید. قیمت فعلی USD/JPY رو هم ۱۳۵.۲۰ در نظر بگیرید.

اندازه یک پیپ برای ین = ۰.۰۱

حجم معامله = ۱۰۰,۰۰۰ واحد

نرخ تبدیل جفت ارز = ۱۳۵.۲۰

نرخ تبدیل ارز پایه حساب به ارز مقابل = ۱/۱۳۵.۲۰ (چون می خوایم ین رو به دلار تبدیل کنیم)

اول، ارزش هر پیپ رو به واحد ارز مقابل (ین) محاسبه می کنیم:

ارزش پیپ به ین = (۰.۰۱) × ۱۰۰,۰۰۰ = ۱۰۰۰ ین

حالا این ۱۰۰۰ ین رو باید به دلار تبدیل کنیم. چطوری؟ با تقسیم بر نرخ فعلی USD/JPY (که ۱۳۵.۲۰ هست):

ارزش پیپ به دلار = ۱۰۰۰ ین / ۱۳۵.۲۰ ≈ ۷.۳۹ دلار

پس، برای هر لات استاندارد USD/JPY، ارزش هر پیپ حدود ۷.۳۹ دلار میشه. اگه این جفت ارز ۲۰ پیپ جابه جا بشه، حدود ۱۴۷.۸ دلار سود یا ضرر می کنید (۲۰ × ۷.۳۹).

برای USD/CHF و USD/CAD هم دقیقاً همین روال رو باید طی کنید. تنها تفاوت، نرخ تبدیل اون جفت ارزه.

جفت ارزهای کراس (Cross Pairs) که دلار آمریکا ندارن (مثل EUR/GBP، AUD/CAD)

اینجا دیگه دلار تو هیچ سمتی از جفت ارز نیست! پس باید یه مرحله اضافی برای تبدیل نهایی به واحد پول حسابمون (که فرض کردیم دلاره) انجام بدیم.

مثال عملی: EUR/GBP (با فرض حساب دلاری)

فرض کنید شما یک لات استاندارد (۱۰۰,۰۰۰ یورو) از EUR/GBP رو معامله می کنید. قیمت فعلی EUR/GBP رو ۰.۸۵۵۰ در نظر بگیرید و قیمت GBP/USD هم ۱.۲۷۵۰ باشه.

اندازه یک پیپ = ۰.۰۰۰۱

حجم معامله = ۱۰۰,۰۰۰ واحد

نرخ تبدیل جفت ارز = ۰.۸۵۵۰

حالا طبق فرمول، اول ارزش پیپ رو به واحد ارز مقابل جفت ارز (که اینجا پونده) محاسبه می کنیم:

ارزش پیپ به پوند = (۰.۰۰۰۱) × ۱۰۰,۰۰۰ = ۱۰ پوند

حالا این ۱۰ پوند رو باید به دلار (واحد پول حسابمون) تبدیل کنیم. چطوری؟ با ضرب در نرخ تبدیل GBP/USD:

ارزش پیپ به دلار = ۱۰ پوند × ۱.۲۷۵۰ ≈ ۱۲.۷۵ دلار

پس، ارزش هر پیپ برای یک لات استاندارد EUR/GBP در یک حساب دلاری، حدود ۱۲.۷۵ دلار میشه. دیدید که چقدر مهمه نرخ تبدیل ارز پایه حساب به ارز مقابل رو هم بدونیم؟

محاسبه ارزش پیپ برای طلا، نقره، نفت و شاخص ها

فقط جفت ارزها نیستن که پیپ دارن! فلزات گران بها، کالاها و شاخص ها هم واحدهای اندازه گیری مخصوص خودشون رو دارن که شبیه پیپ عمل می کنن. بیایید با هم ببینیم چطور باید ارزششون رو حساب کنیم.

فلزات گران بها (مثل XAU/USD (طلا) و XAG/USD (نقره))

طلا (XAU/USD) و نقره (XAG/USD) رو توی فارکس معمولاً بر اساس اونس معامله می کنن. نرخ طلا و نقره هم معمولاً با دو رقم اعشار نشون داده میشه.

مثال عملی: طلا (XAU/USD)

فرض کنید قیمت طلا از ۲۰۰۰.۰۰ دلار به ۲۰۰۰.۰۵ دلار برسه. این تغییر ۰.۰۵ دلاری یعنی ۵ پیپ حرکت کرده. اکثر بروکرها اندازه قرارداد طلا رو ۱۰۰ اونس در نظر می گیرن. یعنی با معامله یک لات طلا، شما درواقع ۱۰۰ اونس طلا رو معامله می کنید.

با فرمول ارزش دلاری پیپ = اندازه قرارداد × اندازه لات × تعداد پیپ (در اینجا منظور از تعداد پیپ اندازه یک پیپ در حالت دسی مالی 0.01 است)

اندازه یک پیپ = ۰.۰۱ (چون دو رقم اعشار داریم)

اندازه قرارداد (یک لات) = ۱۰۰ اونس

ارزش هر پیپ طلا = ۱۰۰ اونس × ۰.۰۱ = ۱ دلار

پس، برای هر لات استاندارد طلا، ارزش هر پیپ برابر با ۱ دلار هست. اگه طلا ۲۰ پیپ (یا ۲۰ سنت) افزایش پیدا کنه، شما ۲۰ دلار سود کردید.

مثال عملی: نقره (XAG/USD)

برای نقره، معمولاً اندازه قرارداد ۵۰۰۰ اونس هست. فرض کنید قیمت نقره از ۲۵.۰۰۰ به ۲۵.۰۱۰ تغییر کنه. این یعنی ۱۰ پیپ (۰.۰۱۰) حرکت کرده.

اندازه یک پیپ = ۰.۰۰۱ (اغلب بروکرها برای نقره سه رقم اعشار در نظر می گیرند)

اندازه قرارداد (یک لات) = ۵۰۰۰ اونس

ارزش هر پیپ نقره = ۵۰۰۰ اونس × ۰.۰۰۱ = ۵ دلار

پس، برای هر لات استاندارد نقره، ارزش هر پیپ ۵ دلار هست. اگه نقره ۱۰ پیپ بره بالا، شما ۵۰ دلار سود می کنید.

کالاهای انرژی (مثل نفت خام WTI/BRENT، گاز طبیعی XNG/USD)

این کالاها هم داستان خودشون رو دارن. معمولاً نفت رو با بشکه و گاز طبیعی رو با واحد MMBtu معامله می کنن.

مثال عملی: نفت WTI (USOIL)

اکثر بروکرها یک لات نفت WTI رو معادل ۱۰۰۰ بشکه در نظر می گیرن. قیمت نفت هم معمولاً با دو رقم اعشار نمایش داده میشه (مثلاً ۷۵.۵۰ دلار).

اندازه یک پیپ = ۰.۰۱

اندازه قرارداد (یک لات) = ۱۰۰۰ بشکه

ارزش هر پیپ نفت = ۱۰۰۰ بشکه × ۰.۰۱ = ۱۰ دلار

یعنی با معامله هر لات استاندارد نفت، هر یک سنت جابه جایی قیمت (۱ پیپ)، ۱۰ دلار برای شما سود یا ضرر داره. اگه نفت ۱ دلار (۱۰۰ پیپ) افزایش پیدا کنه، ۱۰۰۰ دلار سود می کنید (۱۰۰ پیپ × ۱۰ دلار/پیپ).

شاخص های سهام (S&P 500، داوجونز، نزدک، دکس آلمان و …)

شاخص ها کمی متفاوتن. به جای پیپ، معمولاً از اصطلاح پوینت برای اندازه گیری تغییرات قیمت در شاخص ها استفاده میشه. نکته مهم اینه که ارزش هر پوینت برای شاخص ها می تونه بین بروکرها حسابی متفاوت باشه! مثلاً یک بروکر ممکنه برای هر لات نزدک (NAS100) ارزش هر پوینت رو ۲ دلار در نظر بگیره و یک بروکر دیگه ۱۰ دلار.

مثال عملی: شاخص نزدک (NAS100)

فرض کنید شما ۰.۰۱ لات نزدک معامله می کنید. قیمت نزدک از ۱۷۰۰۰ به ۱۷۰۱۰ حرکت می کنه. یعنی ۱۰ پوینت افزایش داشته.

اگر بروکر شما ارزش هر پوینت نزدک رو ۲ دلار برای هر لات استاندارد در نظر گرفته باشه (که معمولا اندازه قراردادش ۲۰ هست)، این یعنی:

ارزش هر پوینت برای یک لات = ۲ دلار

حالا ما ۰.۰۱ لات معامله کردیم، پس:

ارزش هر پوینت برای ۰.۰۱ لات = ۰.۰۱ × ۲ دلار = ۰.۰۲ دلار

حالا اگه ۱۰ پوینت افزایش داشتیم:

سود = ۱۰ پوینت × ۰.۰۲ دلار/پوینت = ۰.۲۰ دلار

دیدید؟ این قدر کوچیک! پس برای شاخص ها، حتماً باید جزئیات قرارداد و ارزش هر پوینت رو توی بروکر خودتون چک کنید. معمولاً توی بخش مشخصات نماد (Specification) توی متاتریدر یا کابین بروکر، این اطلاعات رو می تونید پیدا کنید.

جدول های کامل ارزش هر پیپ (با فرض یک لات استاندارد و حساب دلاری)

خب، تا اینجا کلی محاسبه کردیم. برای اینکه کارتون راحت تر بشه و یه دید کلی داشته باشید، اینجا چند تا جدول آماده کردیم که ارزش تقریبی هر پیپ رو برای یک لات استاندارد (۱۰۰,۰۰۰ واحد برای جفت ارزها، یا اندازه قرارداد استاندارد برای کالا و شاخص) و با فرض حساب دلاری بهتون نشون می ده. یادتون باشه این اعداد تقریبی هستن و ممکنه به خاطر نرخ های لحظه ای و تفاوت توی قرارداد بروکرها، کمی جابه جا بشن.

جدول ۱: ارزش هر پیپ برای جفت ارزهای فارکس (حساب دلاری، ۱ لات استاندارد)

ارزش پیپ (Pip Value در USD)	نام جفت ارز (نماد)
~10.00 USD	EUR/USD
~10.00 USD	GBP/USD
~10.00 USD	AUD/USD
~10.00 USD	NZD/USD
~9.00 – 10.00 USD (بسته به نرخ)	USD/CAD
~9.00 – 10.00 USD (بسته به نرخ)	USD/CHF
~7.00 – 8.00 USD (بسته به نرخ)	USD/JPY
~11.00 – 13.00 USD (بسته به نرخ)	EUR/GBP
~8.00 – 10.00 USD (بسته به نرخ)	AUD/JPY
~10.00 – 12.00 USD (بسته به نرخ)	EUR/JPY
~12.00 – 14.00 USD (بسته به نرخ)	GBP/JPY

جدول ۲: ارزش هر پیپ برای فلزات گران بها (حساب دلاری، ۱ لات استاندارد)

ارزش پیپ (Pip Value در USD)	ابزار معاملاتی (نماد)	معادل فارسی
1.00 USD	XAU/USD	طلا به دلار – اونس طلا
5.00 USD	XAG/USD	نقره به دلار
10.00 USD	XPD/USD	پالادیوم
10.00 USD	XPT/USD	پلاتینیوم

جدول ۳: ارزش هر پیپ برای کالاهای انرژی (حساب دلاری، ۱ لات استاندارد)

ارزش پیپ (Pip Value در USD)	ابزار معاملاتی (نماد)	معادل فارسی
10.00 USD	WTI (USOIL)	نفت وست تگزاس
10.00 USD	BRENT (UKOIL)	نفت برنت
10.00 USD	XNG/USD	گاز طبیعی

جدول ۴: ارزش هر پوینت/پیپ برای شاخص های سهام (حساب دلاری، ۱ لات استاندارد)

(توجه: ارزش هر پوینت/پیپ برای شاخص ها بسیار وابسته به بروکر و اندازه قرارداد است. اعداد زیر صرفا مثال های رایج هستند.)

میزان ارزش هر پوینت/پیپ (USD)	ابزار معاملاتی (نماد)	معادل فارسی
1.00 USD	US500	شاخص S&P 500
1.00 USD	US30	شاخص داوجونز
2.00 – 10.00 USD (متغیر)	NAS100	شاخص نزدک
1.00 EUR (معادل تقریبی USD)	GER40	شاخص دکس آلمان
1.00 GBP (معادل تقریبی USD)	UK100	شاخص فوتسی
100 JPY (معادل تقریبی USD)	JPN225	شاخص نیکی ژاپن

همیشه قبل از ورود به معامله روی یک نماد جدید، مشخصات قرارداد اون رو توی بروکرتون چک کنید. اینجوری هیچ وقت غافلگیر نمیشید.

کاربرد ارزش هر پیپ در مدیریت ریسک و تعیین حجم معامله (Position Sizing)

همونطور که قبلاً هم اشاره کردم، دونستن ارزش هر پیپ توی معاملات، مثل داشتن یه سپر دفاعی قویه که از سرمایه تون محافظت می کنه. مهم ترین کاربردش، توی مدیریت ریسک و تعیین حجم مناسب معامله (Position Sizing) نمود پیدا می کنه.

بیایید یه مثال بزنیم تا قضیه حسابی روشن بشه. فرض کنید شما توی تحلیل هاتون به این نتیجه رسیدید که می خواید روی جفت ارز EUR/USD معامله کنید. طبق تحلیل شما، اگه قیمت ۲۰ پیپ خلاف جهت حرکت کنه، باید از معامله خارج بشید (یعنی حد ضرر شما ۲۰ پیپ از نقطه ورودتون فاصله داره). همچنین، می دونید که توی این معامله، نهایتاً می خواید ۱۰۰ دلار ریسک کنید (یعنی اگه حد ضررتون فعال شد، حداکثر ۱۰۰ دلار ضرر کنید).

قبلاً گفتیم که برای جفت ارز EUR/USD و با حساب دلاری، ارزش هر پیپ برای یک لات استاندارد تقریباً ۱۰ دلاره.

حالا چطور حجم معامله تون رو تعیین کنید؟

1. کل ریسک پولی مجاز: ۱۰۰ دلار
2. ریسک به پیپ (فاصله حد ضرر): ۲۰ پیپ

اگه ۱۰ پیپ توی یک لات استاندارد ۱۰ دلار ارزش داره، پس یک پیپ توی یک لات استاندارد، ۱ دلار ارزش داره. (این رو برای سادگی درک میگم وگرنه ده دلار برای یک لات استاندارد در این جفت ارز درسته).

بیایید فرض کنیم ارزش هر پیپ برای هر میکرو لات (۰.۰۱ لات) برابر با ۰.۱۰ دلار هست.

شما می خواید ۱۰۰ دلار ریسک کنید و حد ضررتون هم ۲۰ پیپه. پس:

ارزش پولی مجاز هر پیپ = کل ریسک پولی مجاز / تعداد پیپ های ریسک = ۱۰۰ دلار / ۲۰ پیپ = ۵ دلار

این یعنی شما توی این معامله، اجازه دارید هر پیپ، حداکثر ۵ دلار ارزش داشته باشه.

حالا چطور حجم رو پیدا کنیم؟

اگه ارزش هر پیپ برای یک لات استاندارد ۱۰ دلار باشه، و شما می خواید ۵ دلار ریسک کنید، پس باید نصف یک لات استاندارد معامله کنید.

حجم معامله (لات) = ارزش پولی مجاز هر پیپ / ارزش هر پیپ در یک لات استاندارد = ۵ دلار / ۱۰ دلار = ۰.۵ لات

به همین سادگی! شما با ورود ۰.۵ لات به معامله، مطمئن می شید که اگه حد ضررتون فعال بشه، فقط ۱۰۰ دلار ضرر می کنید. این یعنی یه مدیریت ریسک حرفه ای!

پیپ ولیو به شما کمک می کنه تا:

• ریسک هر معامله رو به صورت پولی تعیین کنید: دقیقاً می دونید اگه معامله طبق میلتون پیش نرفت، چقدر ضرر می کنید.
• نقاط حد سود (Take Profit) و حد ضرر (Stop Loss) رو دقیق تر بذارید: می تونید بر اساس ریسک/بازدهی مورد نظرتون (مثلاً نسبت ۱ به ۲) نقاط خروج رو مشخص کنید.
• از کال مارجین (Margin Call) جلوگیری کنید: چون حجم معاملاتتون متناسب با سرمایه تون تنظیم میشه، احتمال اینکه بروکر ازتون بخواد پول بیشتری به حساب بریزید، کمتر میشه.

خلاصه که پیپ ولیو، یه ابزار فوق العاده برای حفظ سرمایه و ترید با اطمینانه.

سوالات متداول (FAQ)

۱۰۰ پیپ چند دلار است؟

این سؤال یه جورایی شبیه اینه که بپرسید یک متر چند کیلوگرم است؟ بستگی داره که روی چه جفت ارزی و با چه حجمی معامله می کنید! اگه روی جفت ارزهایی مثل EUR/USD یا GBP/USD (که دلار توی سمت دومشونه) با یک لات استاندارد (۱۰۰,۰۰۰ واحد) معامله کنید، ارزش هر پیپ تقریباً ۱۰ دلاره. پس در این حالت، ۱۰۰ پیپ میشه ۱۰۰ × ۱۰ = ۱۰۰۰ دلار. اما اگه روی USD/JPY معامله کنید، ارزش هر پیپ کمتره و برای ۱۰۰ پیپ، مقدار دلاری هم کمتر میشه. همچنین، اگه حجم معامله تون مینی لات (۰.۱ لات) باشه، ۱۰۰ پیپ میشه ۱۰۰ دلار و اگه میکرو لات (۰.۰۱ لات) باشه، میشه ۱۰ دلار. پس اول باید جفت ارز و حجم معامله رو مشخص کنید تا جواب دقیق بدیم.

هر یک دلار آمریکا معادل چند پیپ می شود؟

باز هم باید بگم که بستگی داره! به طور کلی، نمی تونیم بگیم یک دلار دقیقاً معادل چند پیپ میشه چون پیپ یک واحد اندازه گیری حرکت قیمته، نه یک واحد پولی. اما اگه بخوایم از دیدگاه ارزش پولی بهش نگاه کنیم، می تونیم بگیم: اگه شما یک مینی لات (۰.۱ لات) از جفت ارزهایی مثل EUR/USD رو معامله کنید، ارزش هر پیپ تقریباً ۱ دلاره. پس در این حالت، هر ۱ دلار سود یا زیان، معادل ۱ پیپ جابجایی قیمته. اما این فقط برای همین سناریو و همین جفت ارزه. برای جفت ارزهای دیگه و حجم های مختلف، این مقدار کاملاً فرق می کنه.

آیا اسپرد را باید به نقطه ورود اضافه یا کم کنیم؟

اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش یا Bid و Ask) عملاً هزینه ی ورود به معامله شماست و معمولاً موقع باز کردن پوزیشن از سود یا مارجین شما کم میشه. برای محاسبات حد ضرر و حد سود، شما باید اسپرد رو در نظر بگیرید. یعنی اگه پوزیشن خرید (Buy) باز می کنید، اردر شما با قیمت Ask (قیمت بالاتر) باز میشه و اسپرد همون لحظه ازتون کم میشه. برای بستن پوزیشن خرید هم باید با قیمت Bid (قیمت پایین تر) خارج بشید. برعکس، اگه پوزیشن فروش (Sell) باز می کنید، با قیمت Bid باز میشه و با قیمت Ask بسته میشه. پس بله، اسپرد به طور خودکار توی محاسبات سود و زیان شما لحاظ میشه و نیازی نیست که اون رو به صورت دستی به نقطه ورودتون اضافه یا کم کنید. پلتفرم معاملاتی خودش این کار رو انجام میده. فقط یادتون باشه که اسپرد هزینه شماست و از همون ابتدا توی ضرر کمی هستید.

آیا ارزش پیپ برای همه بروکرها یکسان است؟

نه، نه کاملاً یکسان نیست! درسته که فرمول های کلی محاسبه ارزش پیپ ثابته، اما ممکنه بروکرها در جزئیات کوچیکی با هم تفاوت داشته باشن که روی ارزش نهایی پیپ تاثیر می ذاره. مثلاً:

• اندازه قرارداد (Contract Size): بعضی بروکرها ممکنه اندازه قرارداد استاندارد برای نمادهایی مثل شاخص ها یا کالاها رو کمی متفاوت در نظر بگیرن. این باعث میشه ارزش هر پوینت یا پیپ تفاوت کنه.
• نحوه نمایش قیمت (Quoting): برخی بروکرها ۴ رقمی و برخی ۵ رقمی هستن. این روی تعریف پیپ و پیپت تاثیر داره، هرچند در نهایت با تبدیل به پیپ اصلی، ارزش پولی نزدیک به هم میشه.
• تبدیل ارز: اگه بروکر شما ارز پایه حساب های مختلفی داشته باشه و نرخ تبدیل های داخلی شون کمی فرق کنه، ارزش پیپ نهایی هم ممکنه کمی تغییر کنه.

به همین خاطر، همیشه توصیه میشه قبل از معامله با پول واقعی، ارزش پیپ نمادهای مورد نظرتون رو توی همون بروکری که کار می کنید، توی حساب دمو چک کنید یا به بخش مشخصات نمادها مراجعه کنید.

تفاوت ارزش پیپ و مارجین چیست؟

این دو مفهوم کاملاً با هم فرق دارن. ارزش پیپ (Pip Value) همون چیزیه که کل این مقاله راجع بهش حرف زدیم؛ یعنی ارزش پولی یک واحد حرکت قیمت در یک معامله. این ارزش مستقیماً به سود و زیان شما ربط داره.

اما مارجین (Margin) مقدار پولی هست که بروکر از حساب شما به عنوان ضمانت (وثیقه) برای باز کردن یک پوزیشن معاملاتی نگه می داره. مارجین در واقع برای اینه که بروکر مطمئن بشه شما توانایی پوشش ضررهای احتمالی رو دارید. مارجین فقط یه مبلغ بلوکه شده هست و بخشی از سرمایه شماست که تا وقتی معامله بازه، قابل استفاده نیست. با بستن معامله، این پول آزاد میشه. مارجین هیچ ربطی به سود یا زیان مستقیم معامله نداره، فقط نشون دهنده مقدار وثیقه ایه که برای اون معامله خاص نیاز دارید.

پس، ارزش پیپ به شما میگه اگه قیمت X پیپ حرکت کنه، چقدر سود یا ضرر می کنم؟ در حالی که مارجین به شما میگه برای باز کردن این معامله، چقدر پول از حسابم بلوکه میشه؟

ابزارهای کمکی: ماشین حساب ارزش پیپ آنلاین

شاید همه این فرمول ها و محاسبات توی نگاه اول کمی سخت به نظر برسن و نیاز به تمرین داشته باشن. خبر خوب اینه که دیگه لازم نیست هر بار خودتون با کاغذ و قلم محاسبه کنید. کلی ابزار و ماشین حساب آنلاین ارزش پیپ (Pip Value Calculator) وجود داره که کار رو براتون راحت می کنه.

فقط کافیه توی گوگل عبارت Pip Value Calculator رو جستجو کنید. سایت های معتبر زیادی این ابزار رو به صورت رایگان در اختیارتون قرار می دن. کافیه جفت ارز، حجم معامله (لات)، و واحد پول حسابتون رو وارد کنید تا به سرعت ارزش هر پیپ رو بهتون نشون بده. این ابزارها برای چک کردن سریع و اطمینان از محاسباتتون حسابی به درد می خورن و توی وقت تون صرفه جویی می کنن.

پیشنهاد می کنم حتماً از این ابزارها استفاده کنید تا ذهنتون برای تحلیل بازار و تصمیم گیری های مهم تر آزاد باشه.

جمع بندی: با ارزش پیپ، معاملات حرفه ای تری داشته باشیم

رسیدیم به آخر این سفر آموزشی! امیدوارم حالا دیگه مفهوم پیپ، پیپت و مهم تر از همه، «ارزش هر پیپ در جفت ارزهای مختلف» براتون کاملاً روشن شده باشه. یاد گرفتیم که پیپ، واحد اندازه گیری کوچیک تغییر قیمته و پیپت، حتی از اون هم دقیق تره. اما قلب ماجرا، همون پیپ ولیوئه که به ما میگه هر حرکت کوچک قیمت، چقدر برامون آب می خوره یا چقدر سود به حسابمون میاره.

دیدیم که چطور با یه فرمول ساده، میشه ارزش پیپ رو برای هر جفت ارزی، طلا، نقره، نفت و حتی شاخص ها محاسبه کرد و مهم تر از همه، فهمیدیم که واحد پول حساب معاملاتی و اندازه قرارداد بروکر چقدر توی این محاسبات تاثیر داره.

دونستن و مسلط بودن به این مفهوم، فقط یه دانش تئوری نیست؛ بلکه یه ابزار کاربردی و ضروری برای هر معامله گریه. با پیپ ولیو، می تونید ریسک معاملاتتون رو مدیریت کنید، حد ضرر و حد سود رو دقیق تر بچینید و با خیال راحت تری وارد بازار بشید. به قول معروف، کار از محکم کاری عیب نمی کنه!.

حالا که با این مفاهیم کلیدی آشنا شدید، پیشنهاد می کنم حتماً توی یک حساب دمو (آزمایشی) با همین محاسبات تمرین کنید. چند تا معامله فرضی باز کنید، حد ضرر و حد سود بذارید و ببینید چقدر سود یا ضرر می کنید. این تمرین عملی، دانش شما رو عمیق تر می کنه و شما رو یک قدم به تریدر حرفه ای شدن نزدیک تر می کنه.